納斯達(dá)克證交所前主席伯納德·麥道夫(Bernard Madoff)運(yùn)用龐奇所發(fā)明的“龐氏騙局”(Ponzi Scheme)制造了美國有史以來最大的金融欺詐案。我們通常用‘龐氏騙局’來描述那些利用人們快速求富的心理，吸引他們?yōu)橐患也淮嬖诘墓�司投資，然后用拆東墻補(bǔ)西墻的手法轉(zhuǎn)移資金的金融欺詐行為。僅憑公開的消息，“麥道夫騙局”案金額竟高達(dá)500億美元，受害者包括久經(jīng)世故的對(duì)沖基金、金融機(jī)構(gòu)和百萬富翁�！胞湹婪蝌_局”讓許多遙遠(yuǎn)的名字重新變得近切。下面梳理出了最近一百年里曾給金融市場帶來巨大震動(dòng)的10位巨騙。

　　1、查爾斯·龐奇(Charles Ponzi)：美國歷史上最大的詐騙犯之一。1919～1920年間，龐奇利用國際通用郵券設(shè)計(jì)出“金字塔式騙局”，短短七個(gè)月便吸引了4萬名投資者，每天進(jìn)賬25萬美元，當(dāng)時(shí)堪稱天文數(shù)字。1920年被一名記者揭穿，被判五年監(jiān)禁�，F(xiàn)在的“龐氏騙局”就是因他而得名。

　　2、肯尼斯·賴伊(Kenneth Lay)：安然公司創(chuàng)始人。2001年，安然公司已經(jīng)瀕臨破產(chǎn)的邊緣，但他仍以虛假賬目欺騙投資者，制造了美國歷史上最大的詐騙案之一。他被控犯下11宗證券詐騙罪，侵占投資人約4000萬英鎊的資金。2006年，未等法院宣布對(duì)他的判決，他便撒手人寰。

　　3、尼克·里森(Nick Leeson)：一個(gè)年僅28歲的外匯交易員卻搞垮了一家擁有233年歷史的銀行——英國巴林銀行。里森的交易方式是利用時(shí)間差，同時(shí)從日本和新加坡市場對(duì)日經(jīng)指數(shù)的期指進(jìn)行套利交易。1995年，他錯(cuò)判日本經(jīng)濟(jì)走勢，進(jìn)行激進(jìn)的單邊指數(shù)期貨合同交易，最后給銀行帶來13億英鎊的損失。巴林銀行破產(chǎn)，“天才交易員”鋃鐺入獄。

　　4、阿爾維斯·多斯·里斯(Alves dos Reis)：葡萄牙歷史上最大的金融詐騙犯。20世紀(jì)20年代，阿爾維斯通過偽造公文印刷了1億葡萄牙埃斯庫多紙幣(葡萄牙貨幣單位，當(dāng)時(shí)1億約合今天150萬億)。服役期間，他又設(shè)計(jì)說服了一家倫敦的印刷廠印刷了2億埃斯庫多的紙幣(相當(dāng)于當(dāng)時(shí)葡萄牙國民生產(chǎn)總值的1%)。因?yàn)樗�制造的紙幣從技術(shù)上說不存在任何問題，所以，他的詐騙行為一直沒有被發(fā)現(xiàn)，直到有記者發(fā)現(xiàn)他成立銀行、提供低息貸款而且不需要任何擔(dān)保，他才東窗事發(fā)，被判二十年監(jiān)禁。

　　5、杰洛米·科維爾(Jeróme Kerviel)：法國興業(yè)銀行巴黎分行一位不見經(jīng)傳的低級(jí)交易員，案發(fā)時(shí)只有31歲。2008年年初，他被發(fā)現(xiàn)擅自挪用銀行資金建立虛擬賬戶進(jìn)行巨額股指期貨投資，給銀行直接造成49億歐元(約合72億美元)的損失。后為了掩蓋事實(shí)，又侵入興業(yè)銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，篡改交易信息，觸發(fā)銀行內(nèi)部警報(bào)，東窗事發(fā)。法國興業(yè)銀行差點(diǎn)兒因此破產(chǎn)。

　　6、伯納德·埃伯斯(Bernard Ebbers)：美國第二大長途電話運(yùn)營商世界通訊公司前董事長。2002年5月，世通公司一位內(nèi)部審計(jì)師發(fā)現(xiàn)，公司賬目嚴(yán)重違反一般公認(rèn)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，從2001年年初開始，共虛增資金流和利潤38億美元。消息傳出，世通股價(jià)暴跌，直接導(dǎo)致公司破產(chǎn)。世通虛報(bào)收益案被稱為“有史以來最大的證券詐騙案”，埃伯斯則被指為操縱賬目造假的黑手，2006年被判二十五年監(jiān)禁。

　　7、拉蒙·巴埃斯·費(fèi)古爾羅阿(Ramón Báez Figueroa)：2003年因制造了多米尼加共和國歷史上最大的銀行欺詐案而被捕。費(fèi)古爾羅阿被控利用他與政府高層及媒體的關(guān)系，參與洗黑錢和隱瞞政府信息，從銀行騙得22億美元(相當(dāng)于多米尼加2/3的財(cái)政預(yù)算)。政府為了填補(bǔ)銀行虧空，被迫增發(fā)貨幣，直接導(dǎo)致通貨膨脹和比索貶值，另外兩家國有銀行亦因此陷入困境。

　　8、格雷厄姆·霍爾克斯沃斯(Graham Halksworth)：如果騙局沒有被提前識(shí)破，絕對(duì)稱得上世界上最大的騙子。霍爾克斯沃斯曾是英國警署總部的前科學(xué)家，他炮制了一個(gè)巨大的謊言，宣稱掌握了一筆價(jià)值高達(dá)25萬億美元的美國財(cái)政部20世紀(jì)30年代秘密發(fā)行的國債。但他的騙局沒能得逞，2003年被判六年監(jiān)禁。

　　9、謝里丹·考克斯(Sheridan Cox)：一個(gè)疑似狂想癥病人，被控以臭名昭著的“鍋爐房騙局”從各國投資者那里騙得5.2億美元。他現(xiàn)在還在幻想低價(jià)買斷一個(gè)空殼公司，然后通過另一家空殼公司倒賣給英國、澳大利亞和南非的5000名投資者。比利時(shí)一家法庭裁定他策劃制造了一樁價(jià)值3000萬英鎊的詐騙案，而且中國臺(tái)灣當(dāng)局正在以一樁價(jià)值5000萬美元的詐騙案通緝他。

　10、康拉德·布萊克(Conrad Black)：英國報(bào)業(yè)巨子，素有“小默多克”之稱，他的Hollinger International集團(tuán)控制了60%的加拿大報(bào)紙以及美國、英國、澳大利亞和以色列的幾百份日?qǐng)?bào)。2003年，集團(tuán)內(nèi)部一項(xiàng)調(diào)查顯示，集團(tuán)部分高官收受了超過3200萬美元的不法收入，但是布萊克否認(rèn)自己與該筆資金有任何關(guān)系。2004年，集團(tuán)對(duì)他提出一筆2億美元的訴訟，且解除了他董事長的職位。如果罪名成立，他可能被判四十年的監(jiān)禁。