1、藝術(shù)品

　　徐悲鴻油畫《蔣碧薇》拍出7280萬元后被證實是美院學(xué)生習(xí)作;2.2億元天價“漢代玉凳”成為圈內(nèi)笑談;齊白石《松柏高立圖·篆書四言聯(lián)》2年內(nèi)從2000萬元跳至4.2億元;一些在國際上并無影響的當(dāng)代藝術(shù)家，其作品的拍賣價動輒數(shù)千萬…………藝術(shù)品市場火爆，一個很重要的原因是其在國內(nèi)已成為貪官洗錢的最好方式之一。

　　中紀(jì)委剖析稱，贗品也能成為洗錢工具。譬如行賄者首先將贗品通過不合法的鑒定渠道鑒定為真品后，送予受賄者。然后，行賄者再以受賄者名義將該贗品交給拍賣公司拍賣。另有受賄者將歸其所有的贗品存放在某經(jīng)銷商處，有行賄者意圖行賄時，受賄者或直接或間接地告知自己有收藏雅好，同時指定特定的經(jīng)銷商。行賄者從該經(jīng)銷商處高價買得贗品。

　　2、房地產(chǎn)

　　通過網(wǎng)絡(luò)爆光，一系列官員背景的“房妹”、“房姐”、“房叔”、“房爺”接連而出。這些官員通過房地產(chǎn)市場隱匿身份、漂白黑錢，這說明房地產(chǎn)業(yè)早已成為他們的“洗錢天堂”。而這與實名購房政策執(zhí)行不力以及城鎮(zhèn)個人住房信息系統(tǒng)的遲遲難產(chǎn)，有很大的關(guān)系。

　　推行實名購房政策與構(gòu)建城鎮(zhèn)個人住房信息系統(tǒng)，說到底都是為了防止貪官洗錢房地產(chǎn)業(yè)。據(jù)美國《紐約時報》網(wǎng)站2月18日披露，該系統(tǒng)能夠很方便地查詢公民名下的住房數(shù)量、地址、面積等信息，住建部曾要求全國40個重點城市的個人住房信息系統(tǒng)應(yīng)于2012年6月底之前實現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)，但時至今日這種系統(tǒng)仍處于難產(chǎn)之中。因為那些坐擁幾套、乃至幾十套房產(chǎn)的官員不希望打開這個“黑箱”，并一直阻撓著它的打開。

　　3、比特幣

　　有評論人士指出，比特幣之所以在中國那么火，絕對是因為它匿名，免稅，免監(jiān)管，可以洗錢跨境交易。玩比特幣的不是什么中國大媽，是中國的貪官夫人和情婦們。

　　在2013年12月5日，央行發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》，明確表示比特幣“并不是真正意義的貨幣”。事實是，在微博和微信圈中依舊有人在散步一些比特幣洗錢業(yè)務(wù)的招攬信息。

　　4、皮包公司、代理人公司

　　有些腐敗官員，為將“黑錢”洗白，就搞“一家兩制”，自己在臺上利用權(quán)力撈錢，老婆孩子則利用“下�！鄙矸菅谏w黑錢來源�；蚴窍葥棋X后洗錢，即公職人員大量貪污、受賄后，辭職下海辦公司或炒股，用新身份來解釋他不正常的暴富。

　　還有政府官員或國企老總創(chuàng)辦私人企業(yè)、代理人企業(yè)，既可通過經(jīng)濟(jì)往來把黑錢轉(zhuǎn)移到這些企業(yè)的賬戶上，又可通過正常的納稅經(jīng)營再賺一筆。

　　5、股金紅利

　　此方式不同時期有不同的表現(xiàn)形式，如以前的集資利息，現(xiàn)在的坐受干股，引進(jìn)外資的個人獎勵等，將腐敗所得披上合法的外衣。

　　2001年3月，康賽股票案曾一度震驚全國。 康賽集團(tuán)有限公司(現(xiàn)為黃石市康賽實業(yè)發(fā)展有限公司)高層認(rèn)為，企業(yè)上市必須過五關(guān)斬六將，只要能拿來批文，不惜血本公關(guān)。譬如，在1993年12月，時任國家經(jīng)貿(mào)委副主任的徐鵬航應(yīng)康賽公司要求，出面為康賽公司股票上市一事做工作，使其被批準(zhǔn)為規(guī)范化股份制試點單位，具有股票優(yōu)先上市資格。之后，康賽公司先后為其家人購送內(nèi)部職工股加上分紅配股共12.1萬股，股票上市后得溢價款113萬元(調(diào)查時已全部退出).

　　6、博彩

　　遠(yuǎn)華案剛剛浮出水面，中央專案組進(jìn)駐廈門，做賊心虛的廈門市原副市長藍(lán)甫倉皇出逃澳大利亞，一個月后歸案。問起藍(lán)甫的不明財產(chǎn)和他在境外違紀(jì)參賭的情況，他大言不慚地列出了他在賭場上的“戰(zhàn)績”：幾年之內(nèi)，他通過賭博賺到的錢多達(dá)65萬美元和33萬港幣!

　　然而一些已經(jīng)到案、曾經(jīng)陪同藍(lán)甫參賭的人，他們的供述卻與藍(lán)甫的“交代”大相徑庭。藍(lán)參賭多是鎩羽而歸。原來，著力渲染的賭戰(zhàn)風(fēng)云，不過是貪官藍(lán)甫為自己洗錢的一種說辭而已。

　　而有些貪官則以購買彩票中彩票的方式掩蓋自己的財產(chǎn)來源。

　　7、外資銀行存款

　　以離岸業(yè)務(wù)和保密工作見長的外資銀行一直是貪官的海外洗錢渠道。如列支登士敦銀行設(shè)在中國的辦事處。這是一家絕對實行保密服務(wù)的銀行，開展“中國存款，全球支取”的服務(wù)，也就是“全球洗錢”，通過購買國外基金(行情 專區(qū))的方式讓存款出境，然后在國外支取贖回。而這些錢還可以以外商身份回國投資。

　　中國國際收支“凈誤差與遺漏”項每年都有幾百億美元，近年來總和已達(dá)數(shù)千億美元，這其中洗錢所導(dǎo)致的資金外流數(shù)額占相當(dāng)大的比重。

　　8、地下錢莊

　　一些貪官通過主要是地下錢莊的代理機(jī)構(gòu)，利用一些專門跑腿的“水客”，以“螞蟻搬家”少量多次的方式在口岸來回走私現(xiàn)金，偷運過境后再以貨幣兌換點的名義存入銀行戶頭。這種方式盡管要付一定費用，但風(fēng)險較小，難以查清委托人的身份。

　　9、貿(mào)易和投資

　　貿(mào)易和投資實際上才是最為常見的兩大洗錢路徑，具有隱蔽性更強(qiáng)、技術(shù)含量更高、涉及金額更大的共同特點。

　　多起案例顯示，有不少國企央企人士涉足洗錢，以對外投資為名義將國內(nèi)資金轉(zhuǎn)移出去，但不少項目其實是虛擬或真假參半的，或者將資金在境外非法占有或挪作他用。

　　全球金融誠信機(jī)構(gòu)的報告指出，很多合法資金都以FDI(對外直接投資)的形式離開中國內(nèi)地進(jìn)入香港和維京群島等離岸金融中心，然后再洗到其他實體，再以源自香港和維京群島FDI(外商直接投資)的形式重新投到內(nèi)地。“這是一套復(fù)雜的洗錢系統(tǒng)，利用對FDI放松的監(jiān)管，為中國的高資產(chǎn)凈值人士秘密隱藏和積累財富�！眻蟾嬲f。

　　10、信用卡消費

　　當(dāng)不少人驚嘆內(nèi)地游客在境外的消費能力時，可能沒有想到通過在境外使用信用卡消費或提現(xiàn)，也能將黑錢洗白。人行的研報指出，一方面腐敗分子可在境外大量消費或提現(xiàn)，另一方面在境內(nèi)貪污受賄并以贓款還款。信用卡和銀聯(lián)卡在為境內(nèi)人員出境觀光旅游等消費提供方便的同時，也為境內(nèi)腐敗人員跨境轉(zhuǎn)移資金提供了便利條件。